Объединенные Арабские Эмираты очень привлекательны для международного инвестирования. Здесь нет многих налогов и сборов, которые действуют в других странах. Более того, все инвестиционные вопросы находятся под надежной защитой законодательства. Рассмотрим, куда вкладывать инвестиции в Дубае для получения максимальной выгоды.
Готовый бизнес
Если приобрести работающую компанию или долю в ней, можно сэкономить время и силы на открытии нового бизнеса для получения визы резидента ОАЭ.
При этом компания должна подходить по установленными критериям также, как и новый бизнес. В первую очередь стоит:
- проверить финансовое положение фирмы;
- провести экспертизу договоров с клиентами и персоналом;
- проверить уставную документацию, актуальность сроков лицензии;
- узнать об условиях аренды.
Для такого процесса лучше всего привлекать профессионального юриста из сферы международного права. В среднем проверка займет месяц, еще две-три недели уйдет на оформление сделки.
Если инвестор планирует стать единственным владельцем, лучшим решением станет закрытие счета компании и открытие нового. В Арабских Эмиратах с контрагентами можно рассчитываться чеками. Они могут быть выписаны в последний момент – перед подписанием договора купли-продажи бизнеса. В итоге чеки придется оплачивать новому владельцу.
Сберегательные счета
Инвестор может открыть банковский счет в ОАЭ и перевести на него все свои сбережения. При этом он будет получать процент. На территории страны не предусмотрена фиксированная ставка для сберсчетов – у каждого банка индивидуальные условия. В среднем – 1% годовых (зависит от суммы вклада).
Условия для открытия счетов у каждого банка также свои.
Фондовый рынок ОАЭ
ETF
В биржевых торговых фондах сочетаются индексные фонды с акциями. При покупке акции ETF вы, как инвестор, получите несколько облигаций на мировых рынках.
Привлекательность этих фондов в том, что им присущ умеренный уровень риска. Его удается достичь за счет диверсификации вложенных средств. Их можно купить и продать в течении дня, в отличии от индексных, которые возможно получить только на закрытии рынка.
Для покупки ETF можно привлечь профконсультанта или приобрести их самостоятельно в eToro, Interactive Brokers, Saxo Bank.
REITs
Трасты – это альтернативное решение покупки местных недвижимых объектов.
Речь идет об акциях, которые можно купить и продать. Плюс инвестиций в трасты в том, что не придется содержать недвижимость, заниматься поиском арендаторов и решать другие подобные вопросы.
Есть акционерные и ипотечные REITs. В первом случае речь идет о покупке объектов недвижимости, а во втором об ипотечных услугах. Дивиденды от перечисленных активов выплачивают на регулярной основе – это стабильный доход для инвестора.
Такую разновидность вложений можно рассматривать в качестве предварительного этапа покупки недвижимости в ОАЭ. Лучшее решение – купить REITs в ETF. Это исключает риск, как с акциями.
Паи инвестфондов
Есть два способа, которые позволяют зарабатывать благодаря паевым фондам. В первом случае речь идет о получении дивидендов, начисляемых согласно числу акций. Во втором имеет значение рост цены взаимного фонда: его ценник растет за счет повышения доходности акций и облигаций в его составе.
Паевые фонды бывают открытыми и закрытыми. Первые позволяют покупать/продавать акции независимо от их стоимости и числа, вторые – только в определенные даты.
Работа инвестфондов построена по такому же принципу, как и в Европе. Все правила опубликованы на официальном сайте Управления по ценным бумагам ОАЭ.
В целом инвестфонды делятся на 2 категории:
- Местные. Вкладываются в местные ценные бумаги, продающиеся на эмиратских биржах. Например, DFM, ADX.
- Международные. Вкладываются в бумаги на мировых биржах, например, NYSE.
Недвижимость ОАЭ
Доход от продажи жилья в Дубае может доходить до 50% в год
Наиболее разумным решением считаются вложения в недвижимость на стадии pre-launch или off-plan – на старте продаж/строительства. Этот вариант позволяет зарабатывать на росте цен. Чаще к моменту ввода апартаментов в использование ценник увеличивается вдвое относительно вложенных средств. Например, при покупке объекта за 350 000$ спустя четыре года он будет стоить 700 000$. В этом случае доходность выйдет на 50% годовых больше в сравнении с приобретением вторичного жилья.
Более того, застройщики позволяют вносить оплату за строящиеся объекты частями, по рассрочке без %. Каждый из них может предложить различные схемы внесения средств, например, 20/80, 60/40 и др.
После взноса в размере 30% от общего чека появится возможность продажи объекта. Если вы все-таки решите оставить апартаменты себе, то их можно будет использовать для личного проживания или сдать в аренду для получения пассивного дохода.
От сдачи в аренду собственник может получать от 7 до 15% годовых
По закону №26 от 2007 года сдача жилья на продолжительный период от года доступна без лицензии. В других ситуациях придется получать разрешение на год за 600$.
Каждый контракт по аренде нужно регистрировать в спецсистеме Ejari. Регистрация возможна через интернет – для этого нужно ввести данные об объекте, сведения о сторонах сделки и условия. Этот контракт является защитой обеих сторон: у съемщика нет права расторгнуть договор и съехать до тех пор, пока он актуален. Иначе ему грозит штраф. Арендодатель не имеет права его выселить.
Для заключения договора можно привлекать управляющую компанию. Она сама ищет арендаторов, следит за сохранностью и чистотой жилья.
При долговременной аренде комиссионный взнос 5% взимают только с арендатора, собственник платить не должен. Если аренда краткосрочная УК удержит до 20% от суммы, поступившей от арендатора.
В среднем продолжительная аренда принесет от 7 до 10% годовых от общей суммы за объект. Обычно этот показатель напрямую связан с:
- категорией жилья;
- ценой обслуживания;
- локализацией и близостью к морю;
- спросом;
- наличием похожих предложений на рынке.
Краткосрочная аренда более выгодна для инвестора, так как приносит до 15% годовых.
Налог на инвестиции
В Арабских Эмиратах отсутствует подоходный налог для физлиц, налог на прирост капитала, перепродажу/наследование недвижимости. Эти же положения касаются ценных бумаг. Поэтому страну чаще считают безналоговой, хотя здесь все-таки есть НДС и некоторые другие платежи. Например, при приобретении жилья вкладчик должен оплатить госпошлину 4% DLD. В редких случаях эту ставку делят между застройщиком и клиентом по 2% каждому.
Также в рамках налоговой системы страны действует акцизный сбор на продукцию, которая наносит вред здоровью человека и окружающей среде. Например, для газировок и продуктов с сахаром – 50%, для энергетиков – 100%.
Прочие налоги:
- на аренду жилья – зависит от эмирата: Шарджа – 2%, Абу-Даби – 3%, Дубай – 5-10%;
- корпоративный: действует только для нефтяных и газовых компаний – 55%, для иностранных банков и их филиалов – 20%.
Почему стоит вложиться на длительной основе в ОАЭ
ОАЭ входит в число самых стабильных стран по своей экономике и политике:
- За последнее время существенно вырос экономический сектор благодаря развитию туризма, ИТ, недвижимости и мировой торговли.
- Курс AED к $ остается стабильным уже 20 лет.
- Дубайское законодательство ориентируется на иностранных инвесторов и предлагает им все возможности для ведения международного бизнеса.
- Страна отличается самым низким уровнем преступности в мире, и самым высоким уровнем жизни – от сферы медицины до развитого и чистого транспорта.
- Ставки на аренду в Дубае входят в число самых высоких по всему миру.
Все перечисленное делает инвестиции в Дубай выгодными и безопасными. Остается только правильно выбрать объект для вложений.
Вернуться назад
